Tenha visibilidade completa sobre a saúde financeira do seu consultório ou clínica.
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir:
Como acessar os relatórios financeiros
O que cada relatório mostra e para que serve
Como interpretar os dados para tomar decisões melhores
Quem pode acessar
Os dados dos relatórios financeiros são exclusivos de Administradores.
Perfil | Acesso |
Administrador | Acesso completo |
Terapeuta | Não vê o card Financeiro |
Secretária | Vê o card, mas os relatórios mostram "Erro ao carregar relatório de fluxo de caixa. Por favor, tente novamente." (ou a mesma mensagem para contas a receber) |
Para a secretária, essa mensagem não é uma falha: os valores são liberados só para administradores. Para acompanhar lançamentos, a secretária usa a área Financeiro. Se você precisa dos relatórios, peça ao administrador da clínica.
Como acessar
No menu lateral, clique em "Relatórios"
Clique no card "Financeiro"
Use as abas para navegar entre os relatórios
Aba 1: Fluxo de Caixa
O que mostra
Visualização das entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo, permitindo entender como o dinheiro se movimenta no seu consultório.
Elementos do relatório
Resumo do período
Cartão | O que significa |
Total de Receitas | Receitas pagas no período |
Total de Despesas | Despesas pagas no período |
Fluxo de Caixa Líquido | Receitas menos despesas |
Receitas vs Despesas por Mês
Barras por mês, com a receita, a despesa e o líquido de cada um.
Tabela mensal
Colunas Período, Receitas, Despesas, Líquido e Saldo Acumulado. O saldo acumulado começa do zero no primeiro mês do período escolhido: ele não considera meses anteriores.
Meses sem nenhum lançamento pago não aparecem no gráfico nem na tabela.
Como os valores entram
O Fluxo de Caixa usa os lançamentos pagos, pela data de pagamento. Compras no cartão de crédito não entram como saída na data da compra: a saída entra quando a fatura é paga.
Filtros disponíveis
Período - 3 meses, 6 meses (padrão), Este ano, Último ano ou Personalizado
Não há filtro por conta nem visualização diária ou semanal: o relatório é sempre mensal.
Para que serve
Identificar sazonalidade - Meses com mais ou menos movimento
Planejar despesas - Saber quando terá caixa disponível
Detectar problemas - Meses com saldo negativo pedem atenção
Acompanhar crescimento - Comparar períodos para ver evolução
Como interpretar
Situação saudável:
Entradas consistentemente acima das saídas
Tendência de crescimento ao longo dos meses
Picos de saída planejados (impostos, anuidades)
Sinais de atenção:
Saídas maiores que entradas por vários meses
Queda acentuada nas entradas sem motivo aparente
Despesas crescendo mais rápido que receitas
🎬 Veja em vídeo: Fluxo de caixa: quanto entrou, saiu e sobrou no mês (1:44)
Aba 2: Contas a Receber
O que mostra
As receitas em aberto da clínica, ligadas ou não a um atendimento, organizadas por vencimento.
Elementos do relatório
Aging (Envelhecimento)
Os valores são organizados em "buckets" por tempo de vencimento:
Faixa | Descrição |
A Vencer | Vencimento depois de hoje |
1-30 dias | Vence hoje ou está atrasado há até 30 dias |
31-60 dias | Atrasado há 31 a 60 dias |
61-90 dias | Atrasado há 61 a 90 dias |
90+ dias | Atrasado há mais de 90 dias |
No topo, os cartões Total a Receber, Total em Atraso e % em Atraso resumem os valores.
Quando há valores vencidos, o aviso "Atenção necessária", no fim da aba, mostra o total vencido e quanto ele representa do total a receber.
Detalhamento
Cada faixa lista os lançamentos em aberto com:
Descrição - clique para abrir o lançamento no Financeiro
Paciente - aparece quando o lançamento está ligado a um atendimento; nos outros, aparece "-"
Vencimento
Dias Atraso - só nas faixas de atraso
Valor
Para que serve
Priorizar cobranças - Foque nos valores mais atrasados primeiro
Identificar inadimplentes - Quem está devendo há mais tempo?
Projetar recebimentos - Quanto espera receber nos próximos dias?
Avaliar risco - Valores muito antigos podem ser difíceis de recuperar
Como interpretar
Situação saudável:
Maior parte dos valores em "A vencer"
Poucos valores nos buckets de atraso
Atrasos concentrados em 1-30 dias
Sinais de atenção:
Muitos valores em atraso há mais de 60 dias
Mesmos pacientes aparecendo repetidamente
Valor total a receber muito alto em relação ao faturamento
🎬 Veja em vídeo: Contas a receber: quem ainda não pagou e há quanto tempo (1:42)
Dicas para usar os relatórios financeiros
Análise mensal
Reserve um momento no início de cada mês para:
Revisar o fluxo de caixa do mês anterior
Verificar contas a receber atrasadas
Planejar as despesas do mês atual
Acompanhamento de inadimplência
Acesse semanalmente o relatório de Contas a Receber
Identifique novos atrasos (bucket 1-30 dias)
Entre em contato com pacientes antes que atrase mais
Documente tentativas de cobrança
Meses de baixa
O Fluxo de Caixa mostra só receitas e despesas já pagas. Lançamentos futuros e despesas planejadas não entram no gráfico. Use os meses anteriores para perceber os períodos de menos movimento (férias, feriados) e se preparar para eles.
Entendendo o financeiro do paciente
Além dos relatórios gerais, você pode ver a situação financeira de cada paciente individualmente:
Pelo perfil do paciente
Acesse o perfil do paciente
No sidebar direito, veja o widget "Financeiro"
Veja o total das cobranças em aberto e a quantidade. O card pode mostrar cobranças já vencidas em "A vencer"
Clique em "Ver detalhes" para abrir a aba Financeiro do perfil. As cobranças vencidas ficam em Cobranças Vencidas
Pela aba Financeiro
A aba Financeiro do paciente mostra:
Resumo - Totais de Vencidos e Pendentes
Cobranças Vencidas e Cobranças Pendentes - Cada lançamento em aberto
Ações - Marcar como pago e, nas receitas em aberto, Cobrar via Pix
Histórico de pagamentos - Lançamentos já quitados
Veja: Financeiro do Paciente
🎬 Veja em vídeo: Financeiro do paciente: vencidos, pendentes e cobrança por Pix (1:17)
Integração com atendimentos
Quando você agenda uma sessão com controle financeiro ativado:
Um registro financeiro é criado automaticamente
Aparece no relatório de Contas a Receber
Enquanto não for pago, ele aparece no perfil do paciente como pendente ou vencido, conforme a data de vencimento. Depois de pago, passa ao histórico de pagamentos
Você pode ver e gerenciar pelo perfil do paciente ou pelo agendamento
Próximos passos
Relatórios de Atendimentos - Acompanhe padrões de sessões
Relatórios de Pacientes - Conheça melhor seus pacientes
Financeiro do Paciente - Gerencie por paciente
Tutorial: Gestão Financeira - Guia completo