Gere um QR Code ou código copia e cola e envie a cobrança para o paciente pelo WhatsApp, sem sair do sistema.
🎬 Veja em vídeo: Cobrar por Pix: QR Code, chave e baixa do pagamento (1:57)
O que você vai aprender
Neste guia você vai descobrir como cadastrar a chave Pix da sua conta financeira, gerar uma cobrança Pix a partir de qualquer lançamento em aberto, enviá-la ao paciente e — o ponto mais importante — como dar baixa no pagamento quando ele chegar.
⚠️ Leia isto primeiro: a baixa é sempre manual
O "Cobrar via Pix" é um atalho para pedir o dinheiro. Ele não recebe o dinheiro por você e não conversa com o seu banco.
O que o Mais Terapias faz:
Monta um Pix com o valor certo, a partir da chave que você cadastrou
Mostra o QR Code e o código copia e cola
Deixa você enviar tudo pronto pelo WhatsApp
O que o Mais Terapias NÃO faz:
❌ Não avisa quando o paciente paga
❌ Não muda o lançamento para "Recebido" sozinho
❌ Não confere o extrato da sua conta
Ou seja: depois que o paciente pagar, você precisa conferir no seu banco e clicar em "Marcar como recebido" no lançamento. Enquanto não fizer isso, ele continua aparecendo como "Em aberto" ou "Em atraso" no Mais Terapias.
💡 Rotina sugerida: reserve um momento no fim do dia (ou da semana) para abrir o extrato do banco, conferir os Pix recebidos e dar baixa nos lançamentos correspondentes em Financeiro → Transações.
Antes de começar
Você precisa:
Ter pelo menos uma conta financeira criada — dá para criar na hora, sem sair da cobrança
Ter uma chave Pix registrada no seu banco (CPF, CNPJ, e-mail, telefone ou chave aleatória) — o cadastro dela também pode ser feito na hora
Ter um lançamento de receita em aberto para cobrar
Parte 1: Cadastrar a chave Pix da conta
A chave Pix fica guardada na conta financeira, não no seu perfil. Isso permite ter contas diferentes com chaves diferentes — por exemplo, uma conta pessoal e uma conta da clínica.
1. Acesse a conta financeira
No menu lateral, clique em "Financeiro". Na aba "Visão geral", procure o bloco "Contas Financeiras" e clique na conta que vai receber os Pix.
2. Preencha a seção "Chave Pix"
Tipo de chave: escolha entre CPF, CNPJ, E-mail, Telefone ou Chave aleatória.
Chave Pix: digite a chave exatamente como ela está cadastrada no seu banco. O campo se adapta ao tipo escolhido (com máscara para CPF, CNPJ e telefone).
3. Clique em "Atualizar"
Pronto. A partir daí, todo lançamento vinculado a essa conta pode gerar cobrança Pix.
Depois de salvar, aparece também um botão "Remover chave", caso você precise trocar ou apagar.
Como saber se uma conta já tem chave
Na lista de Contas Financeiras, cada conta mostra um selo:
Selo | Significado |
Chave Pix cadastrada | A conta está pronta para gerar cobranças |
Chave Pix não cadastrada | Falta cadastrar a chave nessa conta |
Parte 2: Gerar e enviar a cobrança
Onde encontrar o botão "Cobrar via Pix"
O botão aparece em vários lugares — use o que for mais prático no momento:
Onde | Como chegar |
Financeiro → Transações | Menu ⋮ na linha do lançamento |
Financeiro → Visão geral | Menu ⋮ em "Contas a pagar e a receber" |
Dentro do lançamento | Botão "Cobrar via Pix" na seção "Recebimento", ao editar |
Perfil do paciente → aba Financeiro | Botão na linha da cobrança |
Perfil do paciente → aba Agenda | Menu ⋮ do pacote |
Detalhe do agendamento | No card do serviço, ao lado de "Marcar como pago" |
🎬 Veja em vídeo: Financeiro do paciente: vencidos, pendentes e cobrança por Pix (1:17)
O que a tela mostra
O valor da cobrança — já com descontos e acréscimos aplicados
"Recebendo em:" — a conta financeira que vai receber
O QR Code — o paciente pode ler direto da tela, se estiver com você
O código copia e cola — o Pix em texto
"Copiar código" — copia o código para você colar onde quiser
"Enviar por WhatsApp" — abre o WhatsApp com a mensagem pronta
Enviando pelo WhatsApp
Ao clicar em "Enviar por WhatsApp", o seu WhatsApp abre com a mensagem já escrita. Quem envia é você: o Mais Terapias não manda nada sozinho.
Olá, Maria! Segue a cobrança de R$ 250,00. Pague com Pix copia e cola: 00020126...
Se o paciente tiver responsáveis cadastrados, aparece um seletor "Enviar para" com todos os contatos que têm WhatsApp — o paciente e cada responsável. Nesse caso, a mensagem se ajusta:
Olá, Ana! Segue a cobrança de R$ 250,00 referente a Maria. Pague com Pix copia e cola: 00020126...
💡 Só aparecem na lista os telefones marcados como "É WhatsApp?" no cadastro. Se ninguém tiver WhatsApp cadastrado, o botão continua funcionando — ele abre o WhatsApp com a mensagem pronta para você escolher o contato.
3. Dê baixa quando o dinheiro chegar
Confira o recebimento no seu banco e volte ao lançamento:
Financeiro → Transações → menu ⋮ → "Marcar como recebido"
ou Perfil do paciente → aba Financeiro → "Marcar como pago" na linha da cobrança (nesta aba, a baixa só conclui para administrador e secretária; o terapeuta vê o botão, mas a confirmação é recusada, e dá baixa pelo agendamento ou pelo Iniciar Atendimento). Abre a janela "Marcar como recebido": confira os dados e clique em "Confirmar recebimento"
🎬 Veja em vídeo: Marcar como recebido ou pago, reabrir e excluir lançamentos (2:12)
Quando o botão "Cobrar via Pix" não aparece
O botão só existe para dinheiro que ainda vai entrar. Ele fica escondido quando:
O lançamento é uma despesa (cobrança Pix é só para receitas)
O lançamento já está pago/recebido — não há mais o que cobrar
É a linha de controle de um parcelamento — quem é cobrado são as parcelas, uma a uma, e não o total
O que o paciente vê
No aplicativo do banco, o paciente vê o nome da sua clínica como recebedor, junto com a cidade cadastrada — mesmo que a chave Pix seja de uma conta específica.
Vale conferir se o nome da clínica em Configurações está do jeito que você quer que o paciente veja.
Se o paciente usa o portal, a cobrança também aparece para ele lá, em Financeiro, nas abas "Em aberto" e "Histórico". Ele abre "Pagar com Pix" e encontra o mesmo QR Code, com a opção "Pix copia e cola". Cobranças fora do prazo aparecem marcadas como "Vencida há X dias". Veja Como o paciente paga pelo portal.
🎬 Veja em vídeo: Portal da família: como acompanhar a terapia (1:39)
Problemas comuns
Problema: "A conta X associada à cobrança não tem chave Pix cadastrada"
O lançamento está vinculado a uma conta que ainda não tem chave. A própria tela oferece duas saídas:
"Cadastrar chave Pix" — abre o formulário da chave ali mesmo, dentro da janela de cobrança. Você escolhe o tipo, digita a chave e confirma em "Salvar chave e cobrar". A cobrança segue de onde parou, sem recomeçar.
"Usar outra conta" — troca a conta do lançamento para uma que já tenha chave e cobra por ela ("Usar esta conta e cobrar")
No seletor, contas sem chave continuam marcadas como "(sem chave Pix)", e você pode escolhê-las: a janela avisa "Esta conta ainda não tem chave Pix. Cadastre uma para cobrar por ela." e oferece o mesmo formulário, com o botão "Salvar chave e vincular". Só o botão de confirmar a cobrança fica indisponível até a chave existir. Contas de cartão de crédito não aparecem — cartão não recebe Pix.
O cadastro da chave pela janela de cobrança depende de permissão para editar contas financeiras. Se o botão não aparecer para você, peça a quem administra a clínica.
Problema: "Este registro não possui conta financeira vinculada"
Acontece principalmente com lançamentos de pacote: quando você adiciona um pacote, a cobrança é criada sem conta de destino definida — você escolhe a conta no momento de receber.
Clique em "Vincular conta e cobrar". Aparece o campo "Conta para receber": escolha a conta e confirme. O sistema vincula a conta ao lançamento e gera o QR Code na sequência.
Se a conta certa ainda não existe, o próprio seletor traz "Nova conta financeira". A janela de cobrança continua aberta enquanto você cria a conta, e a conta nova já volta selecionada.
Problema: "Este registro está marcado para recebimento via Dinheiro" (ou outra forma)
O lançamento foi criado com outra forma de recebimento. Cobrar por Pix sem ajustar isso deixaria o financeiro dizendo que o dinheiro entrou de um jeito que não foi o real — por isso o sistema não gera a cobrança direto: ele avisa e oferece a correção.
Clique em "Alterar para Pix e cobrar" — o sistema muda a forma de recebimento para Pix e gera o QR Code na sequência, sem você precisar abrir a edição.
Problema: O paciente pagou mas o lançamento continua "Em atraso"
Isso é o comportamento esperado. O Pix gerado é estático e não avisa o sistema quando é pago. Confira o extrato do seu banco e clique em "Marcar como recebido" no lançamento.
Problema: Gerei o Pix, o paciente pagou valor diferente
O QR Code carrega o valor do lançamento no momento em que foi gerado. Se o paciente pagou a mais ou a menos em um lançamento comum, informe o valor que entrou ao dar baixa: em Detalhes → "Marcar como recebido", ou no "Marcar como pago" da aba Financeiro do paciente, preencha o campo "Valor recebido". Em parcelas, essa confirmação falha. Dê baixa pelo menu ⋮ → "Marcar como recebido", que registra o valor integral da parcela, e registre a diferença em um lançamento separado.
Problema: Preciso cobrar de novo, o QR expirou?
O Pix estático não expira. Você pode abrir a mesma cobrança quantas vezes quiser — o código continua válido enquanto o lançamento estiver em aberto e a chave estiver cadastrada.
Dicas úteis
Cobre logo depois de agendar
Para pacotes e sessões pagas antecipadamente, gerar a cobrança na hora do agendamento aumenta muito a chance de receber antes do atendimento.
Use a conta certa
Se você separa recebimentos por conta (ex.: uma conta para particulares, outra para convênios), cadastre a chave Pix em cada uma. A cobrança sempre usa a chave da conta do lançamento.
Combine com os lembretes
Os lembretes automáticos cuidam da presença. A cobrança Pix cuida do pagamento. São coisas separadas — o lembrete não envia cobrança.